■ 나의 재무현황 확인서

※ 매년말 작성하여 새해계획을 세우는데 지표로 삼아 돈을 모으고 불려가기 위해 정확한

재무현황 파악과 분석을 바탕으로 재무목표 진행현황 점검을 통해 구체적이고 합리적인

실천방안을 마련하기 위해 작성하는 것입니다. 구체적으로 작성해 보시고 재무목표를

달성하는데 길잡이로 삼으시기 바랍니다.

1. 기본 정보

가족사항		성 명	주민등록번호	성별	비 고
	부				자녀 양육/교육비/결혼자금, 부모님 부양비, 부부의 노후 준비 등 구성원의 변화에 따라 준비해야 할 재무목표를 파악하기 위해 작성하는 것입 니다.
	모
	본인
	배우자
	자 녀1
	자 녀2
	자 녀3

2. 재정 상황표                                                  단위 : 만원

재 정 상 황 내 역
자 산 (+)		부 채 내 역 (-)
①예∙적금 (제1금융권)		❶주택담보대출
②예∙적금 (제2금융권)
		❷신용대출
③주식, 채권투자액
		❸마이너스 통장
④주거용주택가액
		❹차량할부잔금
⑤부동산투자액
		❺기타 개인 채무액
⑥차량가액
⑦기타 자산액
計 :		計 :

* 총액 기준으로 기재하여 주십시오.

※ 세부 자산보유 현황(예적금, 주식, 펀드, 보험 등)                  단위 : 만원

금융자산 보유현황
상품명	가입시기	월불입액	수익률	현평가액	목 적
計 :

부동산 및 기타자산 보유현황
종 류	구입시기	보유기간	구입가	현시가	목 적
計 :

기 타 사 항

3. 현금 흐름표                                                   단위 : 만원

현 금 흐 름 내 역
지 출 및 저 축			소 득
①생활비 (의,식,주)			❶본인세후소득 (상여금포함 월평균)
②자녀교육비
			❷배우자소득
③경조사 및 부양비
④ 저 축	은행저축
			❸금융소득 (이자, 배당)
	국내외펀드
			❹부동산 임대소득
	보장성보험
	연금
	기타(계..)		❺연금소득
⑤부채 상환	주택관련
			❻기타 소득
	기타
計 :			計 :

* 월 단위 지출액으로 기재하여 주십시오.

● Financial Consulting Report 작성을 위한 고객 의향 및 추가 질문입니다.

1) 고객님의 향후 재무목표 및 예상필요자금은 얼마입니까?

- 단 기(1~ 5년) :

- 중 기(5~10년) :

- 장 기(10년~ ) :

2) 고객님의 예상 은퇴연령과 기대수명을 적어 주십시오. (      세 은퇴,    세까지 생존)

3) 은퇴 후 귀하의 월간 필요소득금액을 적어 주십시오. (현재가치로)

(월간             만원)

4) 현 저축 포함 귀하의 월 소득금액 중 총 저축가능금액을 적어 주십시오.

(월간             만원)

“투자와 자산관리에서 가장 큰 위험은 아무것도 하지 않는 것입니다.

시장의 위험은 단지 관리의 대상일 뿐입니다“

■ 작 성 요 령

2. 재정 상황표

: 재정 상황 내역은 현재 시점의 개인의 자산과 부채를 파악하는 표입니다.

① 제 1금융권은 시중 KB, 기업, 우리, 하나, City은행 등을 말합니다.

② 제 2금융권은 단위 농협, 수협, 신협, 상호저축은행, 새마을금고 등을 말합니다.

③ 우리사주 등을 포함한 주식 및 회사채, 국공채보유액을 기재하여 주시면 됩니다.

④ 거주하고 있는 부동산의 현재 시점 가액을 기재하여 주십시오.

⇒ 예, 전세 4,000만원에 거주하고 있으면, 『4,000만원』이라고 기재.

⑤ 토지를 비롯한 투자용 부동산 소유액을 기재하여 주십시오.(분양권 포함)

⑥ 잔여할부와 상관없이 차량의 현재 가액을 기재하여 주십시오.

⑦ 기타 보유하고 있는 자산. 즉 개인간의 채권 혹은 상속재산 등의 기타 자산액을

기재하여 주십시오.

❶ 주택 관련하여 금융기관 또는 국민주택기금으로 차입한 금액을 기재하여 주십시오.

❷ 개인의 신용으로 차입한 금액을 기재하여 주십시오.

❸ 마이너스통장의 현재 잔액을 기재하여 주십시오.

❹ 차량할부잔액과 잔여 개월 수를 기재하여 주십시오.

❺ 기타 채무나 개인간의 채무 등을 기재하여 주십시오.

3. 현금 흐름표

: 현금 흐름 내역은 월 단위 지출과 수입의 내역을 파악하는 표입니다.

① 기본적으로 들어가는 필수생활비만을 적어주십시오.

② 자녀의 등록금, 학원비, 교재구입비 등을 기재하여 주십시오.

③ 평균적인 경조사비용 및 부모님을 포함한 가족에게 드리는 용돈 등을

기재하여 주십시오.

④ 월 단위로 들어가는 적금, 펀드, 보험료, 연금 등을 기재하여 주십시오.

⑤ 채무는 주택관련 채무와 이외의 채무로 나누어 상환액을 기재하여 주십시오.

❶ 월급 및 상여금의 세후 수령액을 기재하여 주십시오.

(상여금을 격월이나 분기별로 지급받을 시, 월 평균액을 산출하여 기재)

❷ 배우자의 세후소득을 기재하여 주십시오.(❶항목과 동일한 요령으로)

❸ 이자 및 배당액의 연 총액을 12개월로 나누어 기재하여 주십시오.

❹ 부동산을 임대하여 생기는 세후 소득을 적어 주십시오.

❺❻ 기타 소득이 있으시면 기재하여 주십시오.